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★FP対策/金018★投資信託③ ~主な投資信託の種類~

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主な投資信託の種類

公社債投資信託

追加型公社債投資信託には、MRF(マネー・リザーブ・ファンド)、MMF(マネー・マネージメント・ファンド)、中期国債ファンドなどがある。

いずれも安全性が高い短期公社債などで運用されるが、投資信託のため、元本は保証されていない

上場している投資信託

上場している投資信託には、株価指数連動型上場投資信託(ETF)上場不動産投資信託(J-REIT)などがある

株式と同様に、証券市場に上場している投資信託で、投資の仕方は株式と同様で成行注文や指値注文も可能

株価指数連動型上場投資信託(ETF)
日経平均株価やTOPIXなどの指数に連動するように運用される投資信託

※株価指数だけではなく、金や原油などの商品価格を対象としている商品もある

※市場株価に連動するETFには、インデックス型のほか、2倍の動きとなるレバレッジ型(ブルタイプ)や逆の値動きとなるインバース型(ベア型)がある

上場不動産投資信託(J-REIT)
投資家から集めた資金を不動産に投資して、そこから得られた利益を投資家に分配する投資信託

例題1)外貨建てMMFは、毎月決算が行われ、毎年末に分配金がまとめて再投資される。〇か×か?

 

例題2)円貨を用いて外貨建てMMFを購入する際には、購入時手数料および為替手数料を負担する必要がある。〇か×か?

例題3)MRF(マネー・リザーブ・ファンド)の投資対象は、信用力の高い大企業の株式や社債が中心となっている。〇か×か?

 

解答1)×

外貨建てMMF(マネー・マーケット・ファンド)とは、証券会社や銀行等で販売されている外国投資信託の1つ。外貨建てMMFは、外貨建ての公社債や短期の金融商品のみで運用され、株式は一切組み込まれていない。
また売買手数料が不要で、いつでも手数料なしで解約できる。ただし、円を外貨に交換する際と外貨を円に交換する際の為替手数料は負担する必要がある。

外貨建てMMFでは、毎日決算され、毎月末にその月の分配金の合計額がまとめて再投資される

解答2)×

外貨建てMMF(マネー・マーケット・ファンド)とは、証券会社や銀行等で販売されている外国投資信託の1つ。外貨建てMMFは、外貨建ての公社債や短期の金融商品のみで運用され、株式は一切組み込まれていない。
また売買手数料が不要で、いつでも手数料なしで解約できる。ただし、円を外貨に交換する際と外貨を円に交換する際の為替手数料は負担する必要がある

購入手数料は不要となる

解答3)×

MRF(マネー・リザーブ・ファンド)は、安全性・流動性の高い公社債を中心に運用する証券総合口座専用の投資信託。そのため、株式には一切投資しない。また極めて安全性の高い公社債で運用することが特徴の一つだが、元本保証はない。また、MRFは株式を一切組み入れない


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